Приобретать ценные бумаги на фондовом рынке не может кто угодно, поскольку это закрытый мир, куда можно попасть только с помощью посредников, получивших соответствующую лицензию. Одной из таких компаний является Сбербанк, который предоставляет брокерские услуги и позволяет людям покупать акции и облигации. Открыть брокерский счет можно и в Сбербанке Онлайн, после чего остается только изучать рынок и давать команды на покупку или продажу ценных бумаг консультанту.
Это позволяет быть инвесторам мобильными и работать с инвестициями в ценные бумаги даже за рубежом или в отдаленных уголках России. Прежде чем счет будет открыт, консультанты банка могут рассказать клиенту о преимуществах их системы, а также нюансах, связанных с брокерским счетом. Одним из основных принципов является осторожность, поскольку любая операция может как принести доход, так и привести к значительным убыткам клиента.
Счет существует виртуально, но деньги на нем размещаются настоящие, и тем самым этот вид счета ничем не отличается от обычного финансового. Но исключением является то, что он дает клиенту доступ к фондовым рынкам и биржам, предоставляя возможность покупать и продавать на них ценные бумаги и прочие финансовые инструменты. Возможности, предоставляемые счетом, напрямую зависят от тарифного плана, выбранного клиентом. Всего их два, один из них предоставляет информационную поддержку и ознакомление с тенденциями рынка, а второй предназначен для более самостоятельных клиентов, умеющих в одиночку собирать, обрабатывать информацию и принимать решения по поводу оперирования активами.
Открыть брокерский счет в Сбербанке Онлайн можно достаточно просто, и для этого не нужно предоставлять никаких дополнительных документов, потребуется только стандартный набор бумаг. Прежде всего, мобильным людям подойдет дистанционный способ, который предполагает вход в Сбербанк, но подойдет он только для того, кто уже является клиентом этого финансового учреждения.
Важно! В мобильном приложении открыть брокерский счет не получится, поскольку такой функции в нем нет. Даже при наличии счета в мобильной программе потребуется использование полной версии банкинга.
Прежде всего, чтобы открыть брокерский счет для торговли физическому лицу в Сбербанке, ему нужно авторизоваться в личном кабинете и перейти на главную страницу, где будет доступен ряд вкладок. Брокерский счет создается в разделе «Прочее», а в выпадающем меню нажимается кнопка брокерского обслуживания. На загрузившейся странице нажимается кнопка открытия нового счета, при этом уже нужно знать, какой рынок интересует клиента.
Ему доступны срочный и фондовый вариант, при этом коротко можно ознакомиться с инструментарием, который предполагается банком в том или ином предложении. К примеру, фондовый рынок позволяет работать с российскими и иностранными финансовыми инструментами, допущенными к обращению в РФ. В их числе – депозитарные расписки, акции и облигации. Срочный рынок позволяет заключать сделки с опционными и фьючерсными контрактами касательно акций, иностранной валюты и фондовых индексов. В том числе сюда следует отнести фьючерсы на ставку MosPrime.
Далее подбирается тарифный план из двух существующих, при нажатии на каждый из них можно ознакомиться с конкретными условиями. Если клиенту нужно пояснение, он может получить его при нажатии на вопросительный знак справа от каждого пункта, а в случае, когда в пояснении нуждается подробная информация, возле некоторых из пунктов присутствует тот же значок справки. Определившись с тарифным планом, его нужно отметить и нажать кнопку продолжения для дальнейшей процедуры открытия счета.
Поскольку клиенту нужно куда-то выводить средства, следующим шагом должен быть выбор уже существующего счета, позволяющего принимать выводимые деньги. Если человек оперирует интернет-банкингом, это означает, что у него уже есть минимум один счет, причем подойдет любой вариант, даже если речь идет о карточном счете. Следующий шаг будет непонятен для некоторых людей, но он позволяет выбрать, разрешает ли клиент банку сдавать в аренду ценные бумаги, уже находящиеся на счете.
Этот вариант может стать способом получения дополнительного дохода, поскольку Сбербанк платит 0,001% от последней стоимости ценных бумаг, которая сформировалась на момент их реализации.
Далее отмечается возможность маржинальной торговли, то есть использования заемных банковских средств для работы с активами, если на данный момент на счете нет достаточных сумм. Наконец, клиент переходит к пункту, позволяющему открывать индивидуальный инвестиционный счет вдобавок к брокерскому. Его суть такова, что владелец счета может получать вычеты с налога на доход либо прибыли от торгов, но подобный льготный вариант может существовать только один.
Следующий шаг – это определение цели, для которой формируется сам счет, выбрать можно среди сохранения накоплений или получения дохода. Далее выбирается страна рождения, проверяются паспортные данные и вносится адрес регистрации, который должен совпадать с внесенным в базу Сбербанка. Также отражается то, является ли человек налоговым резидентом РФ, для других категорий лиц предусмотрено только обращение в офис банка.
Контактные данные в виде номера телефона и адреса электронной почты также указываются, после чего клиент должен ознакомиться с условиями, по которым предоставляются услуги брокера. Остается только подтвердить согласие с ними и ввести код, пришедший на контактный номер телефона. Заявку рассмотрят в течение двух рабочих дней, а итогом будет уведомление о результатах ее обработки. Остается только активировать счет путем его пополнения любым удобным способом, включая перечисление со счета в Сбербанке Онлайн либо пополнение наличными деньгами через кассу в отделении.
В банке нужно будет пройти следующие процедуры:
Универсальный счет может помочь в быстром пополнении брокерского счета, а также управлять последним с помощью онлайн-системы. Вся процедура занимает не более часа, и по итогу будет предоставлен ответ об открытии счета, поскольку отказ встречается достаточно редко.
Всего Сбербанк предоставляет два тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный». Первый не предусматривает предоставления дополнительных услуг, но и комиссии в нем будут гораздо ниже. А инвестиционный тариф позволяет получать соответствующий дайджест, куда входят подборки акций не только России, но и Европы, а также США, облигационных портфелей и новостей о рынке мира и России. Таким образом, клиент всегда может узнавать новости инвестиционного рынка, не ограничиваясь СНГ и обращая внимание еще и на мировое сообщество.
Также владельцам инвестиционного счета представляется пакет Sberbank Investment Research, где публикуются обзоры по облигациям, акциям, денежному и сырьевому рынку. Все материалы готовятся командой аналитиков, специализирующихся на российском фондовом рынке. Комиссии в большинстве случаев ниже в «Самостоятельном тарифе», а «Инвестиционный» при этом выглядит менее выгодным. Вот некоторые примеры сборов при разных операциях:
Последовательность действий при открытии брокерского счета представителем юридического лица такая же, как и для физ. лица. Но нужно понимать, что должны быть документы, доказывающие не только наличие права подписи у представителя фирмы, но и другие нюансы. В перечне бумаг больше позиций, чем в случае с физ. лицами, и они выражаются в:
В остальном процедура схожа с тем, что предлагается для физ. лиц, следует только правильно заполнить анкету и договор согласно официальной информации. Для юр. лиц следует уточнить, какие тарифы действуют для них, поскольку, в отличие от физ. лиц, в Сбербанке для компаний работают иные пакеты услуг. Пополнять оба типа клиентов могут в Сбербанке Онлайн, где нужно авторизоваться, а потом перейти в раздел, который посвящен платежам и переводам.
В разделе выбирается кнопка инвестиций и страхования, после чего клиент переходит в раздел брокерского счета. Там открывается строка Фондовой биржи МВМВБ либо FORTS, второй вариант подойдет в том случае, если планируется приобрести фьючерсы. Пользователю остается заполнить форму, где указывается карта, с которой будут списаны средства, а также номер договора, которым обслуживается брокерский счет. Платеж подтверждается кодом, приходящим на личный телефон, и только тогда деньги перечисляются в течение дня.
Брокерский счет в Сбербанке – это единственная возможность для физ. лиц проводить процедуры на инвестиционном рынке, покупать и продавать ценные бумаги, управлять ими. Чтобы создать такой счет, можно пользоваться Сбербанком Онлайн либо прийти в отделение с документами. Сразу после этого можно пополнять счет и совершать различные операции, предусматривающие работу с рынками и получение дохода от такой деятельности.
Биржевые операции или вложения в ценные бумаги при взвешенном подходе способны принести неплохие дивиденды. Но по закону обычный человек не имеет права совершать сделки. Ему для этого необходим посредник – юридическое лицо, с лицензией на брокерскую деятельность. В этой роли может выступать не только специализированная компания или управляющая организация, но и банк.
Сам процесс торговли несложен, нужно просто отдать посреднику распоряжение о покупке, продаже или других действиях на бирже, используя торговую платформу или по телефону. Деньги для совершения сделки размещаются на специальном депозите. Доступ к нему имеет владелец и тот, кто совершает сделки. Чтобы понять основные принципы использования инструмента, разберемся, что такое брокерский счёт в «Сбербанке» и для чего он нужен.
«Сбербанк» - это одна из самых надежных финансовых организаций в России. Большинство граждан свои сбережения доверяют именно ему. Но, увы, предлагаемая ими доходность по вкладам на сегодняшний день не покрывает инфляцию. Денежные средства, которые размещены на депозите, довольно быстро обесцениваются. Поэтому многие финансово грамотные граждане предпочитают инвестировать свои накопления в акции или облигации. Конечно, это довольно рискованное мероприятие. Причем чем выше обещанная доходность, тем больше шанс на неудачный исход. Но это уже тема для отдельного разговора.
Рассказ о том, как открыть брокерский счет в «Сбербанке», начнем с того, почему именно эту организацию следует выбрать в качестве посредника. Существует всего лишь три основных критерия оценки:
Первый показатель, пожалуй, самый важный. Особенно в наше нестабильное время. Ведь если банк закроется, получить назад свои деньги будет затруднительно. Еще один довод в пользу «Сбербанка», - это тот факт, что организация занимает второе место среди российских брокеров по показателям товарооборота, уступая только ФГ БКС. Но по числу клиентов, активно инвестирующих в ценные бумаги при его посредничестве, «Сбербанк» обходит и этого конкурента.
Организаций, предоставляющих брокерские услуги гражданам, сегодня немало. Именно поэтому начинающий инвестор рискует допустить ошибку при выборе посредника. Он может быть не в курсе многих тонкостей. К тому же, проверка лицензии, уточнение данных о том к каким биржам у брокера имеется доступ, требуют времени. В случае «Сбербанка», все сведения имеются в свободном доступе на официальном сайте организации . Прибавьте сюда возможности удаленной работы с системой, и выбор окажется очевиден.
Если в недавнем прошлом открыть брокерский счет в «Сбербанке» для физического лица не представлялось возможным, подобные операции производились лишь для организаций, то сегодня сделать это стало просто. Чтобы осуществить задуманное, необходимо нанести визит в центральное отделение банка. С собой надо захватить паспорт, свидетельство ИНН, депозитную книжку или пластиковую карту.
Нужно быть готовым к тому, что открыть брокерский счёт можно не в каждом населенном пункте, поэтому лучше предварительно уточнить эту информацию.
Процедура занимает не более получаса. Регистрируемому клиенту выдается пакет документов, включающий:
Также необходимо заполнить заявление на открытие брокерского счета в «Сбербанке», сообщить менеджеру номер телефона и адрес электронной почты. Лучше завести, в дополнение к брокерскому, еще индивидуальный (инвестиционный) счёт.
После заполнения нужных формуляров, клиенту выдается конверт, в котором содержится карта инвестора (кодовая таблица). К ней прилагается накопительная флешка, за которую 2000 рублей нужно будет оплатить отдельно. Впрочем, тратиться совсем не обязательно, она нужна только тем, кто собирается проводить операции через интернет.
Анкета инвестора
Все бумаги наконец оформлены, брокерский договор заключен и можно начинать работу. Для начала нужно определиться с тарифом, благо «Сбербанк» предлагает их всего два: «Активный» и «Самостоятельный» . Последний предназначен для совершения операций по телефону, номер трейд-деска имеется на карте «Кодовая таблица инвестора» .
«Активный» рассчитан на работу с биржевой системой в режиме онлайн. Необходимо знать, что «Сбербанк» использует только торговую платформу QUIK, которую вам и нужно скачать с официального сайта банка.
После того как программный комплекс будет установлен на ваш ПК, необходимо сгенерировать два ключа: секретный и публичный. Затем на электронную почту [email protected] отправляют файл с названием «pubring.txk» , содержащий «публичный» ключ. Высылать письмо надо с почты, указанной при заключении договора. Остается только дождаться подтверждения того, что ключ зарегистрирован системой. Как правило, происходит это в течение суток в рабочие дни. В выходные и праздники придется ждать дольше.
После установки торговой платформы и получения подтверждения о регистрации можно приступать непосредственно к работе на бирже. Для клиентов «Сбербанка» доступна одна из крупнейших российских торговых площадок, это ММВБ. Чтобы совершать сделки по приобретению акций и облигаций, на счёте инвестора должны быть деньги, то есть необходимо его пополнить.
Надо заметить, что минимальная сумма брокерского счета в «Сбербанке» не ограничена, то есть клиент самостоятельно решает, сколько он готов инвестировать.
Но начинать с очень небольшой суммы особого смысла нет. Двух-трех тысяч рублей едва хватит на то, чтобы выкупить лот одной компании. Такое приобретение не принесет хорошей прибыли, но отнимет уйму нервных клеток. Между тем, успешный механизм инвестирования предполагает диверсификацию портфеля. Проще говоря, для высокой доходности вложений нужно покупать акции разных компаний.
Теперь о том, как собственно произвести пополнение. Есть несколько способов перевести деньги:
Для рублевого пополнения используются реквизиты, указанные в договоре на брокерское обслуживание. Также в платежке указывается код, состоящий из букв и цифровых символов, который был присвоен клиенту. Он указан в извещении, которое прилагается к договору. Если операции планируется проводить не в рублях, лучше заранее узнать у менеджера реквизиты валютных счетов. Разыскать нужную информацию можно так же на сайте банка, открыв раздел «Брокерское обслуживание».
Перевести необходимую сумму можно через интернет-банкинг «Сбербанк Онлайн». Сделать это поможет наша пошаговая инструкция:
Счет пополнен
При пополнении нужно указать номер договора. Деньги зачисляются только через день. Поэтому рекомендуется пополнять счёт заблаговременно, ведь биржа - это живой организм, изменения на ней происходят ежеминутно. Поэтому нужно быть во всеоружии, дабы не упустить выгоду. Банк не взимает комиссий за перечисление средств. Но учтите, что за обслуживание депозита деньги списываются ежемесячно с брокерского счёта, если с него проводились какие либо торговые операции.
Воспользоваться своими средствами, размещенными на брокерском счёте, клиент имеет возможность в любой момент. Для этого их необходимо перевести на счёт, указанный в анкете при заключении договора. Это может быть как дебетовая карта, так и сберегательная книжка, открытая по вкладу «Универсальный».
Следует обратить внимание, что за годовое обслуживание «пластика» придется выложить порядка 750 рублей дополнительно.
Подать неторговое поручение о выводе можно по телефону или через систему интернет-трейдинга «Квик». Первый вариант предполагает ту же схему взаимодействия с посредником, что и при проведении торговых сделок. Суточный лимит составляет 100 тыс. руб. При запросе большей суммы необходимо подтверждение заявки в трейд-деск, посредством телефонного звонка. Исполнение распоряжения осуществляется 2 дня, с момента получения его банком.
Биржа - это не казино, поэтому сорвать огромный куш здесь вряд ли получится. К тому же инвестирование - это проект долгосрочный. То есть ждать, что вложив тысячу, через неделю можно будет снять две, не стоит. Поэтому имеет смысл инвестировать только ту сумму, без которой вы обойдетесь в ближайшие пять лет.
Не нужно тратить последние деньги, отложенные на важную покупку или лечение, в надежде на огромные дивиденды. Лучше начать с небольшой суммы, ежемесячно добавляя к ней понемногу. Даже начиная с небольшого депозита, при такой стратегии инвестирования, со временем вы достигнете возможностей, при которых сможете покупать акции крупных компаний, получая хорошую прибыль.
Зная менталитет наших сограждан и их любовь к вкладам в Сбербанке предполагаю, что для тех, кто хочет торговать акциями больше всего подойдет открытие брокерского счета в Сбербанке.
Почему именно открытие брокерского счета в Сбербанке? Ведь есть много и других брокеров не менее известных.
Давайте объясню, почему российские инвесторы выбирают именно .
Надежность. Это, наверное, самое главное для наших людей. Особенно сейчас, когда банки лишаются лицензий каждый день. По-моему, в мозгу наших людей уже отложилось, что любой банк может лишиться лицензии. Особенно если это банк не из ТОП-10. Так что для своего брокерского счета нужно выбирать именно самый надежный банк, ведь брокерский счет не попадает под АСВ. А что может быть надежнее Сбера?! Только Сбер!
Доступность. Вторая галочка в пользу Сбербанка как брокера. В любом городе и даже деревне есть отделение Сбербанка. Количество отделений примерно сравнимо с количеством отделений Почты России. А уж про количество банкоматов я вообще молчу! Чуть ли не на каждом углу! Все что вам нужно, так это один раз посетить центральный офис в крупном городе и подписать документы на открытие счета. Остальное можно спокойно делать через обычные офисы, банкоматы или интернет-банк.
Зарплатные проекты. Очень многие люди получают зарплату именно в Сбербанке. Так что если вы тоже получаете зарплату тут, то открытие брокерского счета в Сбербанке для вас является самым простым вариантом стать инвестором! Нет ни какой мороки с переводами между банками, тасканием крупных сумм денег по улице. Получил зарплату и тут же через Сбербанк Онлайн перевел себе на брокерский счет в пару кликов. Просто, быстро и без комиссий!
Открытие брокерского счета в Сбербанке конечно сопряжено с некоторыми трудностями. Как я уже сказал, вам придется посетить центральный офис для подписания документов. Но обычно это не проблема. Чаще всего хотя бы один специалист брокерского обслуживания есть в городе с населением выше 300’000.
Все что вам потребуется, так это иметь текущий счет в Сбербанке и принести с собой паспорт.
Если вы являетесь уже клиентом Сбербанка, то вам достаточно просто подписать брокерский договор. Это занимает не более часа. И в основном все это время вы можете гулять, пока сотрудник заполняет документы с вашими данными.
Если же вы не являетесь клиентом Сбера (да бывает и такое!), то это тоже не проблема! Вам достаточно подойти к любому сотруднику и открыть для себя текущий счет и выпустить карту MOMENTUM (бесплатная, не именная карта VISA Electron). Потребуется в этот же день пополнить ее и совершить расходную процедуру. Проще всего кинуть через банкомат 100 рублей и тут же пополнить ими свой мобильный. После этого уже подходить в брокерский отдел и подписывать договор.
Если вы уже задавались вопросом открытия брокерского счета в Сбербанке, то наверно читали в тарифах о том, что необходимо получать токен для подтверждения операций в брокерском терминале (купля и продажа ценных бумаг). Стоимость такого USB-токена примерно 2000 рублей (возможно уже даже дороже).
Не пугайтесь! Покупать токен не обязательно!
Конечно, если вы «повернуты» на безопасности, то берите токен и храните его у себя дома в сейфе, к которому ни кто не имеет доступ. Нервы дороже денег!
Но если у вас нет таких фобий, то вот вам абсолютно бесплатный вариант — подключите СМС авторизацию! Она совершенно бесплатна, в отличие от USB-токена. Для этого вам просто потребуется указать номер телефона, на который будут приходить СМС при входе в торговый терминал и при выставлении заявки на покупку или продажу на бирже.
Мне кажется это даже удобнее, ведь телефон всегда под рукой в отличие от токена, который можно забыть или вообще потерять.
А для тех, кто боится, что их телефон украдут или подделают сим-карту тоже есть выход — подключите СМС-авторизацию на совершенно другую, новую сим-карту, которую вы не будете носить с собой, а только хранить дома (как и токен) и вставлять в телефон при необходимости.
Если же прочитав статью у вас остались вопросы про открытие брокерского счета в Сбербанке, или вы не уверены, что сможете своими силами произвести все действия, или вам неудобно открывать счет именно в Сбербанке, или у вас есть какие-то свои собственные причины и вы хотите открыть счет у другого брокера, то могу посоветовать вам обратиться в компанию . Компания специализируется на обучении торговли именно на фондовом рынке. У них есть вебинары как платные так и бесплатные, которые вам помогут разобраться в инвестировании. Кроме того у них есть специальная услуга — « «. За небольшую сумму профессиональные финансовые консультанты окажут вам полную помощь по открытию счета и начале торговли с момента выбора брокера и оформления документов, до проведения вашей первой сделки в торговом терминале брокера.
Так что выбор за вами. Если вы не считаете себя достаточно уверено в общении с сотрудниками брокера, то смело обращайтесь за помощью у профессиональным финансовым консультантам! Ну а если открытие брокерского счета в Сбербанке кажется вам наиболее выгодным и вы не видите в этом ни каких проблем, то смело идите в банк и открывайте свой брокерский счет!
Кстати, при открытии счета у брокера советую задуматься не об обычном брокерском счете, а о . На нем вы сможете получить прибыль больше нежели на обычном счете. И Сбербанк один из немногих брокеров, который предлагает открытие счета без всяких ограничений и подводных камней.
Оформление онлайн брокерского счета в Сбербанке.
Коротко о Главном.
Данный материал предоставлен для начинающих инвесторов. Более продвинутые Коллеги, уверен, выберут самостоятельные варианты проставления галочек в анкете.
Открываем брокерский счет и ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет).
Только основной рынок Фондовая секция, без срочки и валюты.
Получение доходов (Дивиденды и купоны) на брокерский счет и ИИС.
Заем не подключаем, плечи не используем.
Тариф за 149 рублей в месяц, где включены в общую стоимость до 30 звонков на сделки. Вроде бы он называется Самостоятельный.
Привязать реквизиты дебетовой карты Сбербанка. Для ввода и вывода средств. (Проще всего открыть бесплатную дебетовую карту Моментум в любом отделении Сбербанка).
При обращении в офис потребуется:
В процессе заполнения анкеты будут появляться ссылки на договор, тарифы, декларацию по рискам. Можно изучать сразу, либо просто открывать материалы в новой вкладке, а потом скачать и изучить документы уже самостоятельно. Если Вас что-либо не устроит, закрыть договор будет не сложно. Плюс всегда можно вносить изменения в анкете. Что занимает не более пары минут.
Итак, предлагаю начать!
Заходим в личный кабинет Сбербанк онлайн.
Открыть брокерский счет
Здесь ставим галочку на фондовый рынок.
На срочный рынок галочку не ставим.
Продолжить.
Тарифный план самостоятельный.
Для подтверждения своих данных по телефону необходимо получить Кодовую Таблицу в ближайшем офисе Сбербанка, занимающимся брокерским обслуживанием или в представительстве Сбербанк Премьер, как у меня в глубинке.
Остается дождаться подтверждения открытия брокерского счета.
Затем его пополнить.
И получить Кодовую Таблицу с паролями, для подтверждения своих данных.
После этого можно будет совершать сделки.
Удачи, Коллеги!
PS. Материал можно скопировать, вырезать все лишнее и пройтись просто по картинкам. Что не займет много времени.
PPS. Еще один лайфхак от Ленивой Инвестиционной Блондинки.
Если Вы забыли Логин и Пароль от Вашего личного кабинета в Сбербанке, можно взять Вашу карту войти через (Забыли Логин и пароль). Далее через восстановить Логин. Вводите данные своей карты, которая связана с мобильным банком. Получаете новый пароль по смс. И устанавливаете новые Логин и Пароль для входа в Личный кабинет Сбербанк Онлайн.
